Через банкоматы Райффайзен и партнеров
Перевод с карты Райффайзен возможно выполнить следующим образом:
- через онлайн-систему R-Connect;
- посредством использования приложения для мобильных устройств R-Connect;
- в фирменных и партнёрских банкоматах;
- через автоматическую телефонную систему или центр информационной поддержки;
- в отделении банка.
Пожалуй, наиболее удобный способ оформления переводов – система R-Connect. Если вы читаете этот текст, значит у вас есть Интернет и вы можете воспользоваться этим способом.
Что для этого нужно сделать?
Еще один вариант перевести деньги карты на карту Райффайзен – воспользоваться мобильным приложением со смартфона/планшета.
Принцип работы с приложением полностью аналогичен способу R-Connect. Единственное различие – немного другое расположение элементов интерфейса. Но название всех полей и «кнопок» полностью одинаковое.
Внести деньги через банкоматы — быстрый и бесплатный способ пополнить карту наличными.
Партнеры Райффайзенбанка по сети банкоматов — Московский Кредитный Банк и Газпромбанк. Пополнить карту без комиссии также можно в банкоматах и терминалах этих банков.
- Вставьте карту в банкомат и введите пин-код;
- В меню выберите «Внесение наличных», на экране появится инструкция;
- Вставьте купюры в банкомат;
- Если сумма верна — нажмите «Подтвердить операцию».
У МКБ и Газпромбанка есть лимиты на пополнение, подробности в статье.
При пополнении карты через отделения банка деньги поступают сразу.
Комиссия при пополнении до 10 000 ₽ — 100 ₽.При пополнении свыше 10 000 ₽ — без комиссии.
Найти отделения Райффайзенбанка можно на карте.
Перевод денег в состоянии выполнить все клиенты банковской организации. Начать можно с выбора наиболее привлекательного метода осуществления операции. Денежные средства легко перевести посредством:
- банкомата;
- онлайн-банка;
- мобильной утилиты.
Перевести сумму клиенту Сбербанка через терминал можно, выполнив некоторые действия:
- Вставить банковскую карточку Райффайзен Банка в автомат, тем самым выполнив авторизацию.
- Набрать PIN-код.
- В основном меню нажать на раздел «Перевод средств».
- Ответить на вопросы о платежном средстве, на которое планируется осуществление денежного отправления.
- Уточнить желаемую сумму для перевода.
- Подтвердить операцию.
С адресами ближайших банкоматов можно ознакомиться на официальном сайте компании в подразделе «Офисы и банкоматы». Кроме того, можно позвонить на горячую линию по номеру 7 495-775-52-03 (Москва), 8 800-700-00-72 (другие регионы России).
Райффайзен Банк запустил проект, благодаря которому можно перевести быстро деньги с помощью карты Райффайзен на карту другого банка. Для использования данного абсолютно безопасного, удобного и простого метода необходимо знать лишь номер телефона получателя. Реализация сервиса не смогла бы состояться без помощи платформы MasterCard.
Перевод денег безналичным способом доступен на карточки/с карточек Visa, Maestro/MasterCard (при условии того, что они были выпущены банками России). Для проведения транзакции требуется указать сумму, которую пользователь желает перевести, контактный телефон получателя и номер своего пластика. Кроме того, сервис позволяет прикреплять к отправлению СМС.
На телефон получателя поступит уведомление, содержащее ссылку, по которой можно перейти на портал MasterCard. Сервис попросит набрать код, полученный в сообщении, уточнить номер карточки и согласиться принять деньги.
Особенно повезло держателям платежных средств Райффайзен Банка, ведь их порадует молниеносное зачисление средств. Клиентам других банков повезло немного меньше – процесс займет от 1 до 3 рабочих дней. На транзакцию влияет банк-получатель.
Перевод из другого банка
Перевод с карты другого банка — быстрый и простой способ пополнения счёта. Райффайзенбанк не берёт комиссию при переводе.
Для перевода необходимы реквизиты карты (номер, срок действия, CVC/CVV код), СМС подтверждение операции и доступ в личный кабинет.
Порядок действий:
- Зайти в личный кабинет Райффайзен;
- Нажать «Пополнить» возле нужной карты/кредита;
- Ввести реквизиты карты-донора и подтвердить перевод кодом из СМС.
Некоторые банки могут брать комиссию за перевод со своих карт. Кредитные карты обычно имеют большие комиссии за перевод с них.Уточняйте условия в своём банке.
Перевод осуществляется из интернет банка/мобильного приложения другого банка. Для перевода вам понадобятся реквизиты счёта, как их получить указано тут.
Срок зачисления средств — до 4 рабочих дней.
Комиссия зависит от банка — отправителя.
Тарифы и лимиты
Требуется срочно перечислить деньги, а банк не пропускает платёж? Дело может быть в лимитах и ограничениях на переводы.
Первое ограничение – суточный лимит на списание денег с карточки (в том числе, и в результате перевода):
- 10 операций в сутки;
- совокупная сумма десяти переводов за 24 часа не должна превышать 75 тысяч рублей;
- месячный лимит равняется 600 тысячам рублей.
Установлены лимиты и на зачисление средств на крточку:
- за один раз можно пополнить счёт пластика Raiffeisen не более чем на 150 тысяч рублей;
- за сутки на карточку положить можно не более 300 тысяч;
- в неделю разрешается зачислять до 500, а в месяц – не более 600 тысяч.
Ограничения на переводы средств устанавливаются на количество операций – не более десяти в день и двадцати за четыре календарных дня. Сумма в месяц не должна превышать планки в 600 000 рублей (12 000 долларов/евро), единоразово – не более 75 000 рублей (500 долларов/евро), за четыре календарных дня – не более 200 000 рублей (4000 долларов/евро).
При этом на переводы с других карт действуют другие ограничения: за одну операцию – не более 150 000 рублей (2 500 долларов/евро), за 4 дня – до 300 000 рублей (до 5 000 долларов/евро), за неделю – до 500 000 рублей (9 000 долларов/евро). Месячное ограничение остается таким же.
В том случае, когда Райффайзенбанк является получателем перевода, комиссия не взимается, однако может быть снята со счета отправителя, если это предусмотрено условиями банка, выпустившего карту и с которой производится перевод. При переводе с дебетовой или зарплатной карты Райффайзенбанка на карту другого банка счет будет уменьшен на 1,5% от отправляемой суммы (не менее 50 рублей). Если для перечисления используется кредитная карта, комиссия составит фиксированные 300 рублей, увеличенные на 3% от суммы.
Каждой карте банка присваивается собственный лимит на снятие наличных. Онлайн переводы с карты на карту в Райффайзенбанке входят в размер данных ограничений, уменьшая сумму наличных, которую можно снять в банкомате.
При переводе на карту Райффайзенбанка с оформленной в нем дебетовой карты или с карты стороннего банка комиссия не взимается. Перечисление с кредитки Райффайзена облагается комиссией в размере 3% от суммы дополнительно 300 рублей.
Если выполняется перевод на карту Сбербанка или другого банка, комиссия с дебетовой составляет 1,5%, а с кредитной 3%.
Для карт Райффайзенбанка | Для карт сторонних банков |
Разовый перевод ― от 10 до 10 000 р. | |
За сутки ― 150 000 р. (10 операций) | 150 000 р. (5 операций) |
За месяц ― 500 000 р. (30 операций) | 500 000 р. (20 операций) |
Используя приведенные способы, можно перечислять денежные средства между своими карточными счетами, а также выполнять переводы с карты на карту Сбербанка и других организаций. Важными преимуществами являются удобство, практически моментальное зачисление и высокий уровень надежности.
Переводим через личный кабинет на сайте
В банкоматах перевод денежных средств осуществляется в несколько этапов:
- Поместив карточку в приемный слот и открыв меню «Выбор операции», нужно перейти в раздел «Денежные переводы».
- Из предложенных выбрать актуальный вариант ― перевод на карту другого банка или на оформленную в Райффайзене.
- Ознакомиться с условиями и принять их.
- Указать налоговый статус (резидент или нерезидент).
- Ввести номер карточного счета, который необходимо пополнить и перейти дальше.
- Указать сумму пополнения (минимальное значение ― 10 рублей).
- Еще раз проверить правильность введения платежных параметров и подтвердить действие.
Сроки
Сроки полного исполнения переводов зависят от того, на карточку какого банка отправляются средства и где территориально находится банк адресата, который выдал пластик.
Моментальное зачисление. Быстрее всего зачисление происходит, если деньги отправляют с одного счета Райффайзен на другой. Внутрибанковский перевод исполняется практически моментально – деньги поступают за несколько секунд.
От нескольких часов до суток. Именно так обстоит ситуация с перемещением средств из одного банка в другой. Дело в том, что в работу включается сторонняя платёжная система (например, Visa или MC), имеющая ограниченную пропускную способность. Поэтому в большинстве случаев деньги приходят в течение пары часов. Но иногда поступления требуется ожидать и несколько дней. Максимально же разрешённый срок перемещения средств равняется 5 суткам.
Важно! Учитывайте, что межбанковские переводы исполняются только в рабочие часы (до 16.00) и дни. А если деньги отправляются на другой конец России, необходимо ещё учитывать и разницу во времени часовых поясов.
О комиссии
За перевод денег с одного средства безналичного платежа на другой, в независимости от того, с помощью какого приложения или технологии была совершена транзакция, сервис вычитает процент в свою пользу. При совершении клиентом Сбербанка денежного перевода клиенту Райффайзен Банка устанавливается следующая комиссия:
- для перевода на карту Райффайзен Банка по ее номеру клиенту Сбербанка, в независимости от способа проведения операции, придется «пожертвовать» системе 1,5% от итоговой суммы (но не менее 30 руб.);
- при переводе со счета либо карты Сбербанка с помощью Сбербанка Онлайн на счет физического лица комиссия составит 1% (комиссия не может превышать 1 000 руб.). При обращении в офис банка – 2% (комиссия не должна превышать 1 500 руб. и быть менее 50 руб.);
- при переводе со счета Сбербанка комиссия: 2% – при совершении транзакции в отделении и 1% – через Сбербанк Онлайн. Как в первом, так и во втором случае комиссия не может быть более 1 000 руб.
Для перевода клиенту (на свою карту/счет) Сбербанка клиент Raiffeisen Банка оплачивает следующие комиссионные:
- с карты на карту по ее номеру с помощью интернет-банкинга – 1,5% (минимум – 50 руб.);
- с пластикового носителя комиссия повышается до 300 руб. 30%;
- с дебетовой карты – 1,5% от окончательной суммы перевода (минимум – 1,5 $ или 50 руб.).
Любопытно, что при переводе с любой банковской карточки России на карточку Райффайзен Банка комиссия со стороны банка-получателя не вычитается. Однако, это не значит, что эмитент карты также не взимает процент.
Перевод денег не требует специальных знаний и выделения свободного времени. К тому же воспользоваться многими способами можно дистанционно, не покидая своей квартиры. К сожалению, политику банков не изменить, и финансовая организация снимает небольшой процент в любом случае.
В сутки возможно осуществление не более 10 транзакций. При этом общая сумма, отправленная за день держателями карт Visa Electron и Maestro, не должна превышать 50 000 руб. Для пользователей других платежных средств действует ограничение в 150 000 руб.
Комиссия за перемещение денег внутри банка не взимается. Конечно при условии, если финансы отправляются не с кредитки.
В обязательном порядке списывается комиссия за межбанковские переводы:
- перевод с кредитной карты на любую другую обходится в 300 рублей, плюс 3% от суммы. Кроме этого, банк повышает процентную ставку до максимума и снимает льготный период;
- при перемещении денег с дебетовой карточки Райффайзен на пластик любого другого банка, комиссия не является такой большой – 1,5% (минимум 50 рублей).
Банк-партнёр |
Сумма перевода, за которую не взимается комиссия (рублей) |
Татфондбанк |
9 000 |
Юникредит Банк |
30 000 |
Энерготрансбанк |
150 000 |
Газпромбанк |
150 000 |
Росбанк |
150 000 |
МКБ |
150 000 |
УралСиб |
150 000 |
МДМ |
150 000 |
Россельхозбанк |
200 000 |
Если вам необходимо сделать перевод со Сбербанка, комиссии и лимиты будут следующими:
- С карты Сбербанка на карту Райффайзен по ее номеру — через Сбербанк онлайн, банкомат или терминал — комиссия минимум 30 руб., или 1,5% от суммы. Лимит — для моментальных карт — 50 тыс. в день, для остальных — 150 тыс. день. Единовременно — 30 тыс. руб. Более крупные суммы можно переводить с расчетного счета физического лица с помощью Блиц переводов Сбербанка.
- С карты или счета Сбербанка на счет физического лица в Райффайзен — через Сбербанк-онлайн — комиссия 1% (максимум 1000 рублей), через отделение — 2% (минимум — 50 рублей, максимум -1500 руб.).
- Со счета Сбербанка на карту Райффайзен — 2% через отделение, через Сбербанк-онлайн — комиссия 1% от суммы. В обоих случаях — максимум 1 т.р.
- С Райффайзен банка на Сбербанк — комиссия 1,5%, минимум — 50 руб., через Интернет-банк. Лимиты — 150 тыс. руб. в день и за одну операцию, 1,5 млн. — в месяц.
Тарифы на перевод денег со Сбербанка.pdf
Тарифы на переводы по картам Райффайзен.pdf
Сколько времени идет перевод
В процедуре онлайн переводов денег на карту Райффайзенбанка могут принимать участие карты любого банка платежных систем VISA и MasterCard. Переводы между платежной системой VISA производятся моментально, лишь иногда могут возникать задержки до пяти минут. При участии платежной системы MasterCard может быть задержка до двух суток.
При этом банк предупреждает о том, что платежи, принятые до 20.00 по московскому времени, отправляются в тот же день, а более поздние и совершенные в воскресные дни проводятся следующим операционным днем. Последнее не относится к переводам между клиентами данного банка – деньги в этом случае зачисляются моментально.
Важно!
Стоит помнить, что на карты Maestro переводы онлайн-сервисом данной кредитной организации не производятся без номера счета и банковских реквизитов. Поэтому срок доставки перевода на карту Сбербанка с Райффайзенбанка может составлять до пяти дней.
загрузить карту в лоток и указать ПИН → зайти в категорию «Переводы» → указать реквизиты получателя средств и сумму → подтвердить операцию.
В банке Райффайзенбанк будет составлена заявка, которую моментально исполнят для внутрибанковских переводов и в течение 5 суток для межбанковских.
Сравнение способов, итоги
В Райффайзенбанке доступно несколько способов перевода денег с карты на карту:
- в интернет-банке;
- в банкомате;
- в мобильном приложении R-Connect;
- при помощи сервиса СМС-банк.
Тем, кто впервые планирует воспользоваться услугой, следует узнать о ее главных особенностях:
- на карточные продукты Райффайзен денежные средства поступают мгновенно, а срок зачисления на счета, открытые другими банками, составляет от 1 до 3 дней;
- высокий уровень безопасности транзакций обеспечивается посредством технологии 3-D Secure и подтверждением платежа при помощи одноразового пароля, отправляемого в СМС-сообщении;
- денежные переводы являются моментальными и не могут быть отменены (поэтому, чтобы избежать ошибок, необходимо внимательно указывать платежные реквизиты).
Комиссия | Срок зачисления | |
С карты другого банка | 0% | мгновенно |
Банкоматы | 0% | мгновенно |
Отделения банка | до 10000₽ — 100₽ от 10000₽ — 0₽ |
мгновенно |
Золотая корона | 1%, не менее 50₽ | на следующий рабочий день |
Терминалы QIWI | 1,6% | мгновенно |
Межбанковский перевод |
зависит от банка | до 4 рабочих дней |
Как видно из таблицы, самые быстрые и выгодные способы это пополнение с карты другого банка или через банкоматы Райффайзен и партнеров.
Если нужно внести на счёт большую сумму наличных, имеет смысл воспользоваться отеделением Райффайзенбанка.
К QIWI, Золотой Короне и межбанковскому переводу имеет смысл обращаться только если вы не можете воспользоваться остальными вариантами пополнения.